为何中泰资管和中银证券多人收到警示函

摘要：

近期，中泰资管与中银证券的多位高管及基金经理，因多种违规行为，收到上海证监局的警示函。这些违规涵盖基金运作、合规管理等领域。

中银证券基金经理白冰洋被警示

白冰洋作为中银证券优势制造股票型证券投资基金的经理，在基金管理运作中未能勤勉尽责。2021年10月28日，该基金未能按规定保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券。这一违规行为反映出基金经理在管理过程中的疏忽和不到位，未能严格遵循相关法规和基金运作的要求。

中泰资管的诸多问题

中泰资管可谓是问题重重。公司个别资产管理计划在所投资的债券已停止竞价交易的情况下，仍长期采用历史收盘价估值，这种估值方法显然不合理。关联交易制度不完善，对关联交易定价方法未进行规范。公司还存在负责人强制离岗期间审批流程的违规操作，实际代为履职人员与向监管部门报告的不一致。部分办公电脑未按要求及时录入监控维护系统，增加经营场所未及时报告，向风险等级高于其承受能力的投资者发送产品推介短信，以及相关合同和开户文本管理混乱等问题。

申万宏源的合规漏洞

申万宏源在与蚂蚁财富开展线上投顾业务时，未独立开展适当性管理，未能全面了解投资者情况，未获取诸如住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等关键信息。而且，相关信息系统运行不受公司自身控制，导致无法本地保存客户信息、适当性管理及服务记录等重要资料。

监管措施与影响

面对这些违规行为，监管部门采取了相应的措施。中泰资管被责令改正，其合规总监及公司估值委员会委员王洪懿、公司总经理及公司估值委员会委员徐建东被出具警示函。中银证券的基金经理白冰洋收到警示函。申万宏源被责令增加合规检查次数。

这些监管措施不仅对相关机构和人员起到了警示作用，也对整个行业的合规管理和运作提出了更高的要求。对于投资者来说，这些事件可能会影响他们对相关机构和基金产品的信任和选择。

对行业的启示

此类事件为整个资管行业敲响了警钟。各机构应加强内部管理和风险控制，严格遵守相关法规和制度，确保基金运作的合规性和投资者的利益。要加强对员工的培训和教育，提高其合规意识和职业素养。

未来的监管趋势

随着金融市场的不断发展和创新，监管力度可能会进一步加强。监管部门将更加注重防范金融风险，保障市场的公平、公正和透明。资管机构应主动适应监管趋势，不断完善自身的管理和运作机制，以实现可持续发展。

中银证券基金经理白冰洋为何被警示？

因为其在管理中银证券优势制造股票型证券投资基金运作过程中，未能勤勉尽责，导致该基金在特定日期未保持规定的现金或政府债券比例。

中泰资管存在哪些主要问题？

包括不合理的债券估值方法、不完善的关联交易制度、负责人违规审批、办公电脑管理不善、未及时报告经营场所变更、向不合适投资者推介产品、合同和开户文本管理混乱等。

申万宏源在什么业务上出现合规漏洞？

在与蚂蚁财富开展的线上投顾业务中，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，信息系统失控且无法保存重要资料。

监管部门对相关机构和人员采取了哪些措施？

中泰资管被责令改正，相关人员被出具警示函；中银证券基金经理白冰洋被出具警示函；申万宏源被责令增加合规检查次数。

这些事件对资管行业有何启示？

启示各机构要加强内部管理、风险控制和合规运作，注重员工培训，保障投资者利益。

未来资管行业的监管趋势会怎样？

监管力度可能加强，更注重防范金融风险，保障市场公平、公正和透明，资管机构需主动适应。